Правовые основы деятельности кредитных организаций в Республике Казахстан

с 31 декабря 2008 года - 800 (восемьсот) миллионов тенге;

3) для организаций, осуществляющих банковские заемные операции, за исключением брокеров и (или) дилеров с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, Национального оператора почты, ипотечных организаций, - 40 (сорок) миллионов тенге;

4) для других организаций, осуществляющих иные виды банковских операций, (для иных небанковских организаций, осуществляющих только кассовые и переводные операции)- 5 (пять) миллионов тенге.

5) для брокеров и (или) дилеров, осуществляющих отдельные виды банковских операций, определенных постановлением Правления Агентства от 27 августа 2005 года № 317 "Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и внесении изменения в постановление Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам от 20 апреля 1999 года № 30 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам по вопросам допуска физических лиц к выполнению работ на рынке ценных бумаг" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3870), - 1 миллиард тенге [10].

Порядок лицензирования, а также требования, предъявляемые к заявителю, установлены Законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", от 11 января 2007 года "О лицензировании", от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества" (для ипотечных организаций), от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (для брокеров и дилеров) и Правилами лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций от 25 июня 2007 года №168 [11].

В соответствии с пунктом 4 Правил № 168, для получения лицензии на осуществлении отдельных видов банковских операций заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии;

2) нотариально заверенные копии Устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица;

3) нотариально заверенная копия свидетельства о постановке заявителя на учет в налоговом органе;

4) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) бизнес - план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга;

6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан, которые включают в себя:

- предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;

- предельные величины ставок вознаграждения по кредитам;

- условия выплаты вознаграждения по кредитам;

- требования к принимаемому банком обеспечению;

- ставки и тарифы на проведение банковских операций;

- права и обязанности небанковской организации и его клиента, их ответственность;

- иные условия, требования и ограничения, которые небанковская организация считает необходимым включить в общие условия проведения операций.

7) сведения о первом руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях;

8) сведения об акционерах (участниках) согласно приложению 3 к Правилам №168 по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов;

9) положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных пунктом 6 статьи 30 Закона о банках.

Небанковские организации представляют отчетность в уполномоченный орган на электронном и бумажных носителях [11].

Закон Республики Казахстан от 06.03.2003 N 392-2 "О микрокредитных организациях" регулирует отношения, связанные с осуществлением деятельности по предоставлению микрокредитов, и устанавливает особенности правового положения, создания, деятельности, реорганизации и ликвидации микрокредитных организаций [8].

Полезные статьи:

Информация о компаниях
Через сеть Internet можно получить информацию о компаниях, биржах, брокерских конторах и т. д. Другим важным источником информации о компаниях служат правительственные и коммерческие структуры, специализирующиеся на подобных услугах. Однако, если услуги компании Pathfinder, например, собирающей и а ...

Природа, сущность потребительского кредитования
Динамичное развитие национального хозяйства России невозможно без дальнейшего поддержания высоких темпов роста потребления населением страны производимых товаров, работ и услуг. Определяющая роль в этом процессе в условиях российской экономики принадлежит государственному контролю, регулированию и ...

Общеэкономическая ситуация в стране
Восстановление банковской системы после кризиса 1998 года пошло более быстрыми темпами, чем предсказывали эксперты. Расширение операций банков, начавшееся со 2 квартала 1999 года, дает возможность временной передышки даже тем кредитным организациям, которые потеряли значительную часть капитала. Одн ...