Законодательные основы функционирования валютного рынка в Республике Беларусь

При поступлении резиденту или нерезиденту денежных средств по валютной операции, проводимой с нарушением законодательства Республики Беларусь, банки и небанковские кредитно-финансовые организации, если иное не установлено законодательными актами Республики Беларусь, обязаны зачислять данные денежные средства на счет этого резидента или нерезидента с уведомлением соответствующих органов валютного контроля.

Республиканские органы государственного управления и иные государственные организации осуществляют контроль за возвратом в Республику Беларусь и использованием подведомственными им юридическими лицами, а также индивидуальными предпринимателями выручки от экспорта, принимают меры по нарушений валютного законодательства, предоставляют информацию о внешнеэкономической деятельности подведомственных им лиц, в порядке и сроки, осуществляют иные функции, предусмотренные законодательством.

Органы валютного контроля и агенты валютного контроля, а также их работники обязаны хранить коммерческую или банковскую тайну резидентов и нерезидентов, ставшую им известной при осуществлении валютного контроля.

Права и обязанности резидентов и нерезидентов:

Нерезиденты, осуществляющие в Республике Беларусь валютные операции, и резиденты имеют право:

- знакомиться с актами (справками) проверок, проведанных органами валютного контроля и (или) агентами валютного контроля;

- представлять письменные возражения в случае несогласия с фактами, изложенными в акте проверки, проведенной органами валютного контроля и (или) агентами валютного контроля;

- обжаловать действия органов валютного контроля и (или) агентов валютного контроля и их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, в том числе обжаловать решения органов валютного контроля и (или) агентов валютного контроля о применении санкций за нарушение валютного законодательства Республики Беларусь;

- осуществлять иные действия, не противоречащие законодательству Республики Беларусь;

- осуществлять валютные операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

- представлять органам валютного контроля и агентам валютного контроля запрашиваемые документы и информацию об осуществлении валютных операций, за исключением случаев, установленных законодательными актами Республики Беларусь;

- вести учет и представлять отчетность по проводимым ими валютным операциям в случаях и порядке, установленных законодательством Республики Беларусь;

- выполнять предписания органов валютного контроля и агентов валютного контроля об устранении выявленных нарушении;

- осуществлять иные действия, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

Основные понятия, используемые в работе согласно Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»:

- Валютные ценности:

1) иностранная валюта;

2) платежные документы в иностранной валюте, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

3) ценные бумаги в иностранной валюте;

4) белорусские рубли при совершении сделок между резидентами и нерезидентами, сделок методу нерезидентами на территории Республики Беларусь, их ввозе и пересылке в Республику Беларусь, вывозе и пересылке из Республики Беларусь, осуществлении международных банковских переводов, осуществлении нерезидентами операций, не влекущих перехода права собственности на белорусские рубли, по счетам и вкладам (депозитам) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь;

5) ценные бумаги в белорусских рублях при совершении сделок между резидентами и нерезидентами, сделок между нерезидентами на территории Республики Беларусь, их ввозе и пересылке в Республику Беларусь, вывозе и пересыпке из Республики Беларусь.

- Иностранная валюта:

1) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством и соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

2) средства в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах, находящиеся на счетах в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларуси, банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь.

- Ценные бумаги в иностранной валюте:

1) ценные бумаги, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством Республики Беларусь, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте;

2) ценные бумаги, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством Республики Беларусь, не имеющие номинальной стоимости и выраженные в иностранной валюте;

Полезные статьи:

Мероприятия по повышению эффективности деятельности ЗАО «Райффайзенбанк»
По данным проведенного анализа можно сказать, что основную долю доходов банку приносят крупные компании и кредитные организации. В основном Банк предоставлял услуги по проектному финансирование в корпоративном секторе и обслуживал крупные компании и абсолютно не работал с малым и микробизнесом. Для ...

Методы улучшения состояния активов
Существуют два основных метода улучшения состояния активов баланса: - снятие некачественных активов; - улучшение качества активов с сохранением их на балансе банка. Снятие ослабленных активов с баланса предполагает их списание или продажу третьим сторонам. Продажа активов так называемой компании по ...

Перспективные виды потребительского кредитования
Самые распространенные виды договоров потребительского кредита и присущие им особенности: 1. Овердрафт -способ краткосрочного кредитования (его сроки обычно не превышают одного месяца), предусмотренный договором банковского счета, при котором платежные документы, предъявляемые к оплате с расчетного ...