Экономическая деятельность банков с участием иностранного капитала на российском рынке

Приток иностранного капитала в Россию усилился с 2002 г. (чему, с одной стороны, способствовала стабилизация экономики страны, а с другой – кризис на некоторых развивающихся рынках) и продолжает расти; для западных инвесторов российские рынки становятся все более приемлемыми. Приток свободного иностранного капитала и колебания процентных ставок 2001–2002 гг. в Европе и США повлекли за собой тенденцию к повышению конкуренции между зарубежными и российскими банками за качественных заемщиков на отечественном рынке.

В то же время эта интенсификация в последние годы после кризиса 2008–2009 гг. происходит во многом и за счет крупного и среднего иностранного банковского капитала.

Инвестиционный климат и особенности ведения бизнеса и корпоративного контроля российских банков не располагали к экспансии иностранного банковского капитала. В этих условиях на российском рынке в тот период работали лишь банки, ориентированные в своем развитии на страны Восточной Европы и СНГ (Raiffeisenbank, HVB, Bank Austria), и некоторые крупные банки, занятые обслуживанием иностранных компаний в России (Credit Lyonnais, Chase Manhattan, ABN AMRO). При этом последние не присутствовали на розничном рынке и не стремились к этому. Единственной заметной сделкой слияния-поглощения на российском рынке с участием банков, контролируемых нерезидентами, было поглощение (по российским законам – присоединение) Bank Austria (Россия) ММБ (IMB). С 2009–2010 гг. периода поступательного роста российской экономики после влияния мирового экономического кризиса, развития процессов построения банковских групп и холдингов на основе слияний и поглощений, улучшения делового и инвестиционного климата, в стране началась постепенная экспансия иностранных банков на российский рынок. Этот процесс пошел, несмотря на существенные препятствия, оставшиеся со времен первого периода развития российского банковского сектора. Среди них:

― недостаточная прозрачность банковского сектора России;

― высокие экономические, институциональные риски и административные барьеры;

― слабое законодательное регулирование слияний-поглощений банков и всего банковского сектора;

― запретительная позиция Банка России и Правительства РФ по поводу разрешения открытия на территории России филиалов зарубежных банков;

― отсутствие членства в ВТО;

― неконвертируемость национальной валюты;

― отсутствие полноценного рынка банковских акций;

― завышенная оценка российскими банкирами своего бизнеса;

― небольшое число инвестиционно-привлекательных банков в России.

Основными путями экспансии иностранного банковского капитала на российский рынок являются открытие дочерних банков, приобретения и поглощения российских кредитных организаций и инвестиционных компаний.

Однако реальных (завершенных) сделок в этот период времени было проведено немного. Среди заметных сделок можно отметить покупку Дельта-банка американским GE Consumer Finance (финансовое подразделение General Electric). В то же время ряд крупнейших банков мира начал процесс отбора кандидатов для приобретения на российском рынке: развернулась жесткая борьба за контроль над КМБ-банком между итальянским Ваnса Intesa, французским BNP Paribas и немецким Deutsche Bank: уже практически была закончена сделка но продаже 45% акций банка «Русский стандарт» французской Cetelem (дочка BNP Paribas, специализирующаяся на потребительском кредитовании). Последняя сделка сорвалась по причине резкого повышения цены за продаваемый пакет акций со стороны собственников банка уже после ее согласования.

Полезные статьи:

Тесная взаимосвязь банковского капитала с промышленным
Иная проблема - неоправданно тесная привязка банковского капитала к промышленному. Около 4/5 уставных фондов действующих коммерческих банков сформировано на средства госпредприятий. Стремление последних создать "карманные" банки вполне понятно. Интересы учредителей состоят не только в пол ...

Появление биржи в России
Сравнительно с Западом русский этнос моложе лет на 300-400, и все процессы развития народа и всех форм проявления жизни народной у нас запаздывают на те же самые сроки. Первая биржа в России была учреждена Петром I в 1703 году и открыта в Петербурге. В отстроенном специально для нее в 1705 году зда ...

Теоретическая основа присутствия иностранных инвестиций в банковском секторе страны
В Российской Федерации все финансовые отношения между резидентами и не резидентами, желающими участвовать в инвестировании, предусмотрены федеральным законом. Закон «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» не распространяется на отношения, связанные с вложениями иностранного капитала в б ...